Construire, proteger, transmettre votre patrimoine.

Le constat

Votre situation evolue : un bonus, une vente immobiliere, un mariage, un enfant, un heritage, une retraite qui approche. A chaque moment, des decisions financieres se posent — souvent sous pression, souvent sans recul. Sans accompagnement, ce sont autant d'occasions perdues d'optimisation, de protection ou de transmission.

Notre reponse

Nous intervenons sur l'ensemble des dimensions de votre patrimoine, de l'epargne courante a la succession. Notre role : eclairer vos choix avec une vision a 360°, et selectionner pour vous les solutions les plus pertinentes — apres mise en concurrence, jamais par contrat de distribution exclusif.

• Bilan patrimonial complet — photographie claire de votre situation actuelle et de vos objectifs
• Strategie d'epargne et de placement — assurance vie, PER, contrats de capitalisation, compte-titres
• Investissement immobilier — residence principale, locatif, SCPI, demembrement
• Optimisation fiscale — IR, IFI, plus-values, reductions et credits d'impot
• Transmission et succession — donations, assurance vie, pacte Dutreil, demembrement
• Protection du conjoint et des enfants — prevoyance, regime matrimonial, testament

Notre methode

1. Le premier rendez-vous decouverte (offert)

Nous prenons le temps de comprendre votre situation familiale, vos revenus, votre patrimoine actuel et vos objectifs. A l'issue, nous vous disons honnetement si nous pouvons vous etre utile, et si oui, comment.

2. L'audit patrimonial detaille

Analyse approfondie de votre situation, identification des leviers d'optimisation et redaction d'une etude personnalisee avec recommandations concretes et chiffrees.

3. La mise en oeuvre et le suivi

Nous vous accompagnons dans la mise en place des solutions validees, puis assurons un suivi regulier pour ajuster la strategie a l'evolution de votre situation et de la reglementation.

Questions frequentes

A partir de quel patrimoine etes-vous pertinents ?

Il n'y a pas de seuil minimum. Ce qui compte, c'est la complexite de votre situation et vos objectifs, plus que le montant.

Combien coute un bilan patrimonial ?

Le premier rendez-vous (environ 1h) est offert. Au-dela, nos honoraires sont detailles et valides avec vous avant toute mission.

Proposez-vous des produits financiers ?

Nous conseillons, et selectionnons au besoin, des solutions d'investissement apres mise en concurrence : assurance vie, PER, SCPI, contrats de capitalisation, immobilier, etc.