Le patrimoine du dirigeant se pilote a deux niveaux.

Le constat

Vous avez bati une entreprise. Mais entre le banquier qui vend ses produits, l'expert-comptable cantonne au bilan et l'avocat focalise sur le juridique, personne ne fait la synthese patrimoniale. Resultat : une remuneration sous-optimisee, une cession mal preparee, une famille mal protegee.

L'articulation privee / professionnelle

Le patrimoine d'un dirigeant est indissociable de son entreprise. Reduire l'analyse au seul pilier prive serait une erreur strategique. Nous travaillons avec vous et, au besoin, avec votre expert-comptable et votre avocat, pour construire une strategie integree.

Nos domaines d'intervention

Optimisation de la remuneration

Arbitrage entre salaire, dividendes, interessement, PEE/PERCO, retraite chapeau, rachat de parts sociales. Chaque situation est unique : taux marginal d'imposition, statut (TNS/assimile salarie), age, projets personnels.

Protection du dirigeant et de sa famille

Prevoyance adaptee au statut, assurance homme-cle, regime matrimonial, mandat de protection future : securiser ce qui a ete construit en cas d'accident de la vie.

Structuration juridique et fiscale

• Choix et optimisation de la forme juridique (SAS, SARL, holding)
• Apport-cession, donation avant cession, pacte Dutreil
• Gestion de la tresorerie d'entreprise (compte-titres PM, contrats de capitalisation)
• Remuneration du dirigeant via holding, management package

Strategie de cession ou de transmission

Preparer la cession 3 a 5 ans a l'avance permet d'optimiser significativement la fiscalite. Transmission familiale, rachat par les salaries, cession a un industriel : chaque scenario a ses leviers.

Pourquoi faire appel a un conseil independant ?

Votre banquier a ses produits, votre expert-comptable a son perimetre, votre avocat a le sien. Notre role est de faire la synthese patrimoniale et de vous orienter vers les bonnes decisions, sans aucun conflit d'interet.